Financial services
Llevamos más de 20 años invirtiendo en el sector de servicios financieros y participamos en empresas de este sector en tres continentes.
Actualmente tenemos más de 400 millones de euros invertidos en 13 empresas de servicios financieros.Para que la inversión en el sector de servicios financieros sea eficaz, es necesario que los inversores de capital privado ofrezcan algo más que financiación. Es esencial seleccionar empresas donde el inversor pueda añadir valor claramente.
Como inversor activo, 3i trabaja conjuntamente con empresas de servicios financieros que rompen el molde optimizando los procesos, identificando nuevas formas de llegar a los clientes y “democratizando” las capacidades de los mercados mayoristas.
Tanto si se trata de competir con gigantes financieros, como de proporcionarles servicios externalizados, las empresas de nuestra cartera aplican un conocimiento profundo de los mercados, la demografía y la tecnología para construir negocios altamente rentables y resistentes a la naturaleza cíclica del sector.
Las oportunidades más interesantes para 3i residen en cinco áreas:
- Gestión de activos: En el mundo entero, los activos gestionados están experimentando un fuerte crecimiento, puesto que la población occidental se prepara para vivir más tiempo y los mercados emergentes invierten el fruto del éxito. Con un elevado nivel de rendimientos recurrentes y una excelente escalabilidad, este subsector ofrece una alta retribución a las firmas que reúnen y gestionan activos y a las empresas que las apoyan.
- Finanzas especializadas: Las empresas de este sector eluden la “estandarización” de las finanzas mediante su exclusiva capacidad para comprender y acceder a los prestatarios nicho a los que resulta difícil acceder para las entidades crediticias. Los financieros especializados y eficaces pueden obtener resultados especialmente sólidos en puntos bajos del ciclo económico, cuando los prestamistas menos expertos se centran en las principales empresas.
- Seguros generales: En amplias zonas del mundo, este subsector es poco eficiente, fragmentado y remoto. Los operadores hábiles prosperan adoptando modelos electrónicos eficientes, anticipando el impacto de una regulación más restrictiva y tendiendo puentes entre el capital y los clientes, especialmente en Asia, donde el aumento de la capacidad adquisitiva conlleva la demanda cada vez mayor de productos de seguros.
- Proveedores de externalización: Dado que los gigantes del sector continúan centrándose en las empresas principales, existen numerosas oportunidades para que los proveedores inteligentes ejecuten sus procesos administrativos y sus servicios de soporte de una forma más eficaz, y al mismo tiempo ofrezcan un considerable ahorro de costes. El sector de pagos ofrece una amplia variedad de posibilidades para añadir valor, puesto que la migración a métodos de pago electrónicos, móviles y basados en Internet aumenta la necesidad de una gran experiencia en áreas tales como el cumplimiento legal y la seguridad.
- Comercio electrónico: El carácter electrónico y global del comercio actual crea espacios valiosos para las empresas que realizan descuentos y satisfacen las necesidades especializadas de una gran diversidad de actividades, desde análisis y tasación hasta servicios legales y contables. A medida que se amplía el acceso a los precios y a la información, los volúmenes comerciales se disparan y los inversores minoristas negocian en términos a los que antes sólo tenían acceso los gigantes del sector